Facturas de proveedores
Una remesa semanal o mensual de facturas aprobadas al mismo grupo de proveedores, con importes y conceptos que cambian cada vez.
Payments en SEPA Generator Pro
Remesas de transferencias SEPA para quienes paga cada mes.
Guarde proveedores y colaboradores como beneficiarios, repita la remesa del mes pasado, revise lo que ha cambiado y exporte un único fichero de transferencias SEPA para subirlo a su banco.
14 días · Sin tarjeta · Sin cuenta.
Pagos que vuelven cada mes.
Introducir veinte o doscientas transferencias una a una en la banca en línea es lento y propenso a errores. Un fichero de remesa permite que su banco las reciba todas de una vez; Pro le ayuda a preparar ese fichero de la misma manera cada vez.
Colaboradores y autónomos
Pagos periódicos a colaboradores cuyos datos bancarios quiere introducir una vez, verificar y no volver a teclear.
Pagos periódicos y transferencias de nóminas
Reembolsos, comisiones o el fichero de transferencias de una nómina cuyos importes netos proceden de su programa o gestoría de nóminas.
De los beneficiarios a la subida al banco.
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Añada o importe beneficiarios.
Introdúzcalos una vez o impórtelos desde CSV, XLS o XLSX. El IBAN y el BIC se comprueban al guardar.
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Prepare una remesa.
Elija la cuenta de cargo y la fecha de ejecución, y añada beneficiarios con importes y conceptos.
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Revísela.
Compruebe el número de operaciones y el total. Los errores bloquean la exportación; los datos bancarios modificados y los posibles duplicados requieren su confirmación.
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Repítala la próxima vez.
«Repeat as new batch» copia una remesa exportada en un nuevo borrador. La original no cambia.
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Exporte el XML.
Pro escribe el fichero pain.001 y lo valida con el esquema oficial incluido.
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Súbalo usted mismo.
Use la banca en línea o el canal habitual de envío de ficheros de su banco y autorice la remesa como hace ahora.
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Conserve el registro.
El historial de exportaciones guarda el fichero exacto y sus detalles, con su propia marca «uploaded to bank».
Protección de los datos bancarios
Un IBAN modificado nunca pasa desapercibido.
Cambiar los datos bancarios de un proveedor es una forma habitual de desviar un pago a la cuenta equivocada. Pro no puede saber si un cambio es legítimo, así que se asegura de que usted lo vea.
- Una importación nunca sobrescribe el IBAN o el BIC de un beneficiario guardado; una fila con datos distintos se bloquea para que usted la resuelva.
- Una remesa repetida usa los datos guardados actuales de cada beneficiario, no los del fichero anterior.
- La revisión enumera los beneficiarios cuyos datos bancarios difieren de los del último fichero en que se les pagó y le pide que los confirme.
- Los posibles pagos duplicados se señalan y deben confirmarse.
- Una vez exportada, la remesa queda bloqueada; para cambiarla, repítala como nueva remesa.
Confirme cualquier cambio de datos bancarios con el proveedor por un canal de confianza antes de exportar.
¿Community o Pro para remesas de transferencias?
Ambas crean ficheros de transferencias SEPA. La diferencia es si sus datos de pago viven en una hoja de cálculo o en un espacio de trabajo.
Ficheros puntuales: Community, gratis
Convierta una hoja CSV o Excel en XML pain.001 con comprobación de IBAN, importes y suma de control. Gratuita para siempre y de código abierto. Más información: generador pain.001, CSV to SEPA XML o Excel to SEPA XML (en inglés).
Pagos recurrentes: Pro
Beneficiarios guardados, remesas repetibles, protección de los datos bancarios e historial de exportaciones, además de adeudos directos SEPA y herramientas XML en la misma aplicación.
Lo que Pro deja a su banco y a sus herramientas de nóminas.
- Pro no se conecta con su banco y no transmite pagos; usted sube y autoriza cada fichero.
- No ejecuta ni programa transferencias.
- No aprueba facturas, no calcula nóminas ni genera recibos de salario.
- No concilia extractos bancarios.
- Un fichero válido según el esquema no es una garantía: la aceptación puede depender de su banco, de su canal de envío y de la versión de mensaje que exija.
Los datos de Payments se quedan en un espacio de trabajo local en su ordenador, con copias de seguridad cifradas opcionales. Consulte datos y copias de seguridad en Pro. ¿Lo que necesita es cobrar a sus clientes? Consulte el software de adeudos directos SEPA.
Preguntas sobre remesas de transferencias
¿Qué es un fichero de remesa de transferencias SEPA?
Es un único fichero XML de transferencias SEPA, en formato pain.001, que contiene muchas transferencias desde la misma cuenta. La mayoría de las bancas en línea para empresas permiten subir un fichero así y autorizar toda la remesa de una vez en lugar de introducir cada transferencia.
¿Puedo usar SEPA Generator Pro para pagar las nóminas?
Pro puede preparar el fichero de transferencias de una nómina cuando ya conoce los importes netos. No calcula salarios, impuestos ni cotizaciones sociales ni genera recibos de salario; eso sigue siendo tarea de su programa o gestoría de nóminas.
¿Qué ocurre si un proveedor cambia de IBAN?
Actualice el beneficiario en Pro. La siguiente remesa que prepare o repita usa los nuevos datos, y la revisión le pide que confirme el cambio antes de poder exportar el fichero. Una importación nunca sobrescribe por sí sola un IBAN o BIC guardado; una fila que no coincide se bloquea para que la revise.
¿Puedo pagar desde varias cuentas de la empresa?
Sí. Cada remesa se paga desde un perfil de ordenante que usted elige, y puede guardar varios. Los beneficiarios son compartidos, así que el mismo proveedor puede recibir pagos desde cualquiera de ellos.
¿Qué versión de pain.001 exporta Pro?
pain.001.001.09 por defecto, con pain.001.001.03 y pain.001.001.02 disponibles para los bancos que aún los exigen. Su banco le indicará qué versión y qué canal de envío espera.
¿Necesito Pro para un solo fichero de pagos?
No necesariamente. Si solo necesita convertir de vez en cuando un fichero CSV o Excel en XML de transferencias SEPA, la Community Edition gratuita lo hace. Pro está pensado para equipos que pagan con regularidad a las mismas personas y quieren beneficiarios guardados, remesas repetibles y un historial de exportaciones.
Prepare una sola vez la remesa del mes que viene.
Descargue Pro, inicie la prueba gratuita cuando esté preparado y prepare una remesa real a partir de una copia de su lista de proveedores.
14 días · Sin tarjeta · Sin cuenta.
La prueba gratuita de 14 días incluye todas las funciones de Pro, sin tarjeta y sin cuenta. Al terminar la prueba no se cobra nada automáticamente. Para seguir usando Pro después se necesita una licencia de pago: 119 €/año, suscripción anual con 3 activaciones de dispositivo. Sus datos locales nunca se eliminan. Consulte los precios de Pro.